保险+健康+养老一起做，不只是卖保险，还要做健康服务、养老规划。
一、核心工作
1. 客户财务与风险分析
◦ 了解客户家庭、收入、负债、健康情况
◦ 做重疾、医疗、意外、寿险、养老等风险评估
2. 保险方案设计与销售
◦ 推荐医疗险、重疾险、寿险、年金险、增额终身寿险等

◦ 讲解条款、核保、理赔、投保全流程

3. 康养服务对接（区别普通销售）

◦ 健康管理：体检、就医绿通、慢病管理、线上问诊

◦ 养老服务：养老社区、护理服务、居家养老、康复指导

◦ 帮客户预约挂号、住院安排、术后康复等

4. 保单服务与长期维护
◦ 保单年检、加保、变更、续费提醒
◦ 协助理赔、报案、准备资料
◦ 客户关系维护，做长期信任
5. 团队与业务管理（如果是主管）
◦ 带新人、培训、辅导拜访
◦ 做业绩目标、活动量管理、客户复盘